Administrarea averii (wealth management) este o forma avansata de planificare financiara care ofera persoanelor foarte bogate si familiilor acestora private banking, planificarea proprietatilor, administrarea activelor, acces la resurse legale si management al investitiilor cu scopul de a sustine si de a creste pe termen lung averile acestora.
Utilitatea si necesitatea managementului averii se intelege de la sine. Spre deosebire de planificarea fiscala, care este benefica pentru persoanele care deja au acumulat avere sau pentru persoanele care incep sa acumuleze, administrarea averii se adreseaza persoanelor care deja au acumulat o avere semnificativa pentru ca procesul de administrare a averii sa fie efectiv.
Segmentarea clientilor
Clientii tinta ai managementului averii sunt cunoscuti sub denumirea de „High Net worth Individuals” sau „Mass Affluent” pentru clientii retail banking. Multe banci definesc acesti clienti tinta ca detinatori a unei averi minime sau a unor active ce-i transforma in clienti atractivi pentru bancile retail. Acesti clienti au o avere/active intre 150.000 USD si 1.000.000 USD, in timp ce segmentul private banking ia in considerare clienti cu active mai mari de 5.000.000 USD.
Servicii
Administrarea si echilibrarea portofoliului
Managementul si elaborarea strategiilor de investitii
Administrarea trusturilor si a proprietatilor
Private Banking si finantare
Consultanta fiscala
Produse
Actiuni si tranzactionare actiuni
Investirii in plasamente
Produse de structurare a economiilor
Produse de structurare a investiilor si produse derivate
Schimb valutar
Fonduri Mutuale
Investitii si administrare proprietati imobiliare
Investitii alternative (Arta, vinuri, metale pretioase, alte proprietati)
